新浪财经联合网智天元金融声誉研究中心发布金融行业声誉风险管理双周刊（2024.8.19—2024.9.1），重点内容节选如下：

一、 政策新规发布

国务院总理李强主持的国务院常务会议，研究推动保险业高质量发展的若干意见。中共中央办公厅和国务院办公厅联合印发了《关于完善市场准入制度的意见》，旨在通过优化市场准入负面清单管理模式、科学设定准入规则等措施，促进市场准入的公平性和透明度。中国人民银行等八部门联合发布了《关于进一步做好金融支持长江经济带绿色低碳高质量发展的指导意见》，体现了对长江经济带绿色发展的重视。证监会也召开了机构投资者座谈会，鼓励机构投资者提升专业能力，成为市场稳定和经济发展的重要力量。

（一）李强主持召开国务院常务会议

近日，国务院总理李强主持召开国务院常务会议，研究推动保险业高质量发展的若干意见。会议指出，保险业在保障和改善民生、防灾减损、服务实体经济等方面具有重要作用。要夯实保险业高质量发展制度基础，牢固树立服务优先理念，充分发挥商业保险等市场机制作用，大力提升保险业保障能力和服务水平。要紧盯关键领域和薄弱环节加强监管，保障消费者合法权益，健全风险防范制度体系。

（二）中办、国办印发《关于完善市场准入制度的意见》

中共中央办公厅、国务院办公厅近日印发《关于完善市场准入制度的意见》。《意见》提出，完善市场准入负面清单管理模式；科学确定市场准入规则；合理设定市场禁入和许可准入事项；明确市场准入管理措施调整程序；加强内外资准入政策协同联动；有序放宽服务业准入限制；优化新业态新领域市场准入环境；加大放宽市场准入试点力度等。

（三）央行等八部门印发《关于进一步做好金融支持长江经济带绿色低碳高质量发展的指导意见》

据央行官网消息，为贯彻落实习近平总书记关于推动长江经济带高质量发展的重要指示批示精神，加大金融支持长江经济带绿色低碳高质量发展力度，近日，经国务院同意，中国人民银行联合国家发展改革委、工业和信息化部、财政部、生态环境部、金融监管总局、中国证监会和国家外汇局制定印发《关于进一步做好金融支持长江经济带绿色低碳高质量发展的指导意见》。

（四）证监会召开机构投资者座谈会

证监会近日召开学习贯彻党的二十届三中全会精神进一步全面深化资本市场改革机构投资者座谈会。座谈会上，证监会党委书记、主席吴清与全国社保基金、保险资管、银行理财、私募基金等10家头部机构投资者代表深入交流。吴清指出，希望机构投资者不断提升专业投研能力，持续壮大买方力量，帮助投资者获得合理回报，增强投资者的信心和信任，更加成为市场运行的“稳定器”和经济发展的“助推器”。

二、 监管重点

国家金融监督管理总局针对小额贷款公司的监管新规，通过设定贷款余额上限，限制业务集中度，以降低金融风险。证监会发布的《上市公司2023年年度财务报告会计监管报告》显示了对上市公司财务透明度和会计质量的持续关注，以及对审计意见的严格把控。司法部、财政部和证监会联合起草的规定，旨在规范中介机构的服务行为，强化其独立性和责任意识，确保资本市场的“看门人”职责得到有效履行。金融监管总局还特别强调了对无资质“挂靠”行为的打击，以维护互联网保险业务的合法合规性。

（一）金融监督管理总局发布小贷公司加强监管新规

近日，国家金融监督管理总局就《小额贷款公司监督管理暂行办法（征求意见稿）》公开征求意见。征求意见稿加强对小额贷款公司业务集中度的监管约束，规定小额贷款公司对同一借款人的各项贷款余额不得超过其净资产的10%，对同一借款人及其关联方的各项贷款余额不得超过其净资产的15%。网络小额贷款公司对单户用于消费的贷款余额不得超过人民币20万元，对单户用于生产经营的各项贷款余额不得超过人民币1000万元。

（二）证监会发布《上市公司2023年年度财务报告会计监管报告》

近日，证监会发布《上市公司2023年年度财务报告会计监管报告》截至2024年4月30日，A股市场共有5354家上市公司披露了2023年年度财务报告，其中主板3195家、创业板1340家、科创板571家、北交所248家，实现盈利的4228家、发生亏损的1126家。按期披露年度财务报告的上市公司中，209家公司被出具非标准审计意见的审计报告，其中无法表示意见29家、保留意见85家、带解释性说明段的无保留意见95家。

（三）三部门联合压实资本市场“看门人”职责

据证券时报报道，司法部会同财政部、证监会近日起草了《国务院关于规范中介机构为公司公开发行股票提供服务的规定（征求意见稿）》，聚焦中介机构服务中的相关收费问题，加强监管，增强中介机构的独立性，对不同中介机构提出特定的监管要求，明确中介机构、发行人、地方人民政府的相关禁止性规定和处罚措施。

（四）金融监管总局：严厉打击机构和人员无资质“挂靠”行为

8月22日，《北京商报》消息，金融监管总局财险司于近日向各金融监管局、保险公司、保险中介机构下发了《关于进一步规范互联网保险业务有关事项的提示函》。《提示函》提到，将严厉打击机构和人员无资质“挂靠”行为。未获业务许可等资质条件的机构或人员，不得通过“挂靠”保险机构或在该类机构进行执业登记，违规开展相关互联网保险业务。

三、 风险事件概览

华源证券因违反自律规则而受到警示，这是近十年来中国证券业协会首次对机构而非个人开出的自律罚单。中信证券和国信证券因保荐项目业绩“变脸”收到警示函，这不仅影响了证券市场的信用，也暴露了保荐机构在项目审核和风险控制方面的不足。网商银行因多项违规行为被重罚，这不仅对其业务合规性提出了挑战，也可能对其战略转型造成影响。亚太财险因未按规定运用保险资金而受到处罚，这进一步强调了保险公司资金运用的规范性。

（一）机构自律罚单，近10年首张

近日，因违反中国证券业协会相关自律规则，华源证券被采取警示自律管理措施。这是中证协近10年来，首次开出针对机构而非个人的自律罚单。中证协开出的罚单显示，在2023年证券公司从业人员管理自律检查中，华源证券在廉洁从业管理、从业人员登记管理、考试组织等方面存在违反自律规则的情形。

（二）又见保荐项目业绩“变脸”！中信证券、国信证券同日收警示函

8月26日，北交所连发公告指出，中信证券、国信证券均存在保荐项目在上市当年即发生亏损的情况。事实上，中信证券已非年内首次因相关问题触及监管红线。在近年来监管多次关注券商保荐项目业绩“变脸”问题的背景下，有业内人士指出，保荐项目上市当年即发生亏损，可能影响整个证券市场的信用。

（三）13项违规暴露 网商银行被重罚735万元 合规问题或成转型障碍

网商银行因涉及13项违规行为被国家金融监管总局浙江监管局处以735万元罚款。违规行为涵盖多个业务领域，包括重大关联交易未经审批、个贷管理不审慎等。尽管网商银行表示已基本完成整改，但此次罚款可能对其正在进行的战略转型构成挑战。网商银行正试图通过发展交易银行业务来实现增长，但业务合规性和客户投诉问题可能会影响其转型进程。

（四）亚太财险因未按照规定运用保险公司资金被罚90万元

8月29日，金融监管总局深圳监管局发布行政处罚信息，亚太财险因未按照规定运用保险公司资金的违法违规行为，机构被罚90万元，一名相关责任人被警告并罚款10万元。

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责任编辑：李琳琳